マンション投資のお悩み解決サイト

マンション投資のお悩み解決サイト

いまさら聞けないマンション投資の「い・ろ・は」おしえます

初心者でも安心! マンション投資会社おすすめ5選

サイトマップ

マンション投資入門サイトHOMEマンション投資のメリットをわかりやすく解説!セミリタイアできるの?

セミリタイアできるの?

マンション投資を成功させて、いまの職場を早期リタイアしたい…。そんな誰もが憧れる早期セミリタイアについて必要なことや注意点をまとめました。

マンション投資でセミリタイアするためには

そもそもセミリタイアとはどんな状態を指すものでしょうか?人によっては会社を辞めた後は、悠々自適に左団扇で…というイメージを持っている方もいるでしょう。

残念ながら、マンション投資だけでは左団扇で暮らすのは不可能です。なぜなら「不動産オーナー」もしくは「大家」としての仕事があるからです。

では、マンション投資でセミリタイアは無理かというとそうではありません。ここでは「会社からの給料に頼らなくても生活できる状態」をセミリタイアと定義し、それまでに必要な事や注意しておくべき点を紹介します。

セミリタイアするには年間1,200万円の手取りが必要

家族構成や生活レベルにより差はありますが、生活するだけなら、家賃収入からローンの返済や各種運営経費、税金を支払った残りが年間600万円あれば、セミリタイアは可能です。

ですが、それを叶えるためには、年間1,200万円程度の手取り収入が必要になります。

なぜなら、年間600万円の収入だけでは、日常生活だけで費やされてしまいます。そのため、長期間の空室や大規模修繕があると、破たんの可能性が高まります。また、ずっと同じ物件をだけ持ち続けるとリスクも高くなりますので、買い増しや物件の組み換えも考えなければいけません。

ですので、セミリタイアするためには、1年間の生活費としての600万円に加えて、いざという時の資金兼、追加投資の原資として、600万円を貯めておく必要があるのです。ちなみに投資の規模としては2億円が目安となります。

ここで挙げたのはあくまでも、「年間600万円必要な生活レベルの方」がセミリタイアするために必要な金額を大ざっぱに試算した結果。ですので、「毎月30万円程度あれば」という方や、「投資物件は現金で買う」という方であれば、もっと条件は緩くなります。

セミリタイアのためには何軒持てば良い?

身も蓋もない言い方ですが、上記に合わせるのであれば、月50万円の手取り収入を得られるだけの物件数が必要です。そのためには、区分マンション1戸だけでは到底追いつけません。

ですので、例えば、セミリタイアする前に複数の区分マンションを運営し、経営実績を付けた上で、一棟マンションの運営に乗り出す、といった変化が必要です。

自営業者に比べて、毎月ほぼ定額の収入があるサラリーマンであるうちは、金融機関からの評価が高くなりやすく、専業大家に比べて融資が通りやすいと言われています。

自分の属性をフル活用してオーバーローンで物件を購入するも良し、これまでの保有物件から得られた資金を投入するも良し。自分に合ったリスクとリターンのバランスを見極めながら、徐々に資産を増やしていけば、セミリタイアが近づきます。

セミリタイアするための心構えは?

マンション投資は、「投資」と呼んでいますが、実態は「起業」と同じという認識を持ち、「マンションを経営する」と意識しましょう。そのためには、5年以内に「手取り月収100万円を実現」というように、明確な目標を定めたら、その目標に向かって時間と資金を集中投資しなければなりません。

金融機関からの融資を利用するのであれば、返済額や期間、金利などを慎重に分析・比較し、きちんと計画を立てる必要があります。また、物件を増やしていく際、融資を利用してハイペースに買い進める場合は、「一時的に多額の負債を抱える」という重圧に負けない気持ちを持ちましょう。

セミリタイア実現という目標に向かって、長期的な計画で取り組んで諦めないためには、モチベーションの維持が重要。モチベーションを保つために先輩投資家が行ってきたことを挙げておきます。参考にしてください。

先輩投資家が行ったモチベーションを維持する行動

  • 家賃振込先に指定している口座の通帳を見る。
  • 経済的・時間的自由を手に入れた1日をシミュレーションする。
  • 既にセミリタイアしている先輩投資家の話を聞く。

セミリタイアするための物件の買い方

マンション投資に成功した先輩投資家の共通点は、「コツコツと資産を積み上げる」ことに尽きます。セミリタイアに成功した方の多くは、1戸の区分マンション運営から始めて、少しずつ物件数増やし、いまでも投資を続けている方が多数。

一度に多くの家賃収入が得られる一棟マンションを持っている方もいますが、最初期は区分マンションを選んだそうです。これには理由があります。

一棟マンションを購入する場合、ほとんどすべてのケースで銀行融資を利用しますが、経営実績が無く、他に保有資産の乏しい駆け出し投資家に、億単位の融資をしてくれる金融機関がごく少ないからです。

そのため、最初は数十万円~数百万円の自己資金があれば、ローンを使って購入できる区分マンションからスタートさせるのだそうです。

規模の小さな投資から始めて、成功を積み重ねて実績を作っていくことが、後々大きな融資を受けるためにも大切。たとえ小さくてもマンション経営の実績を積むことで、金融機関からの評価が高まり、徐々に融資可能額も広がっていくのです。

セミリタイアのメリットは?

さて、セミリタイアすることで得られるメリットを改めておさらいしましょう。

時間的自由が得られる

一般的に仕事というのは、限られた時間で成果を生み出さなくてはいけません。その時間を拘束されることで給料を得ているからです。

マンション投資によってセミリタイアできれば、時間的な制限はほとんどなくなります。

ですので、手に入れた時間で家族サービスに励んだり、趣味に没頭したり、と「今やりたい」ことに全力を注げるようになるのです。

精神的な余裕が生まれる

どちらかというとセミリタイアの前段階の方が受けられるメリットかもしれません。

職場の人間関係に悩んでいる時、マンション投資による副収入が無い場合は、部署異動を願い出たり、人間関係の改善策を練ったり、はたまた転職先を探したり…と、生産性の低いことに力を入れなければいけません。その場でやめてしまうと、ご自身の生活が破たんするからです。

一方、マンション投資をして副収入を得ていれば、「給料以外に収入あるから、どうにもならなくなったら辞めればいいや」とある程度、余裕を持って解決策を探せます。

本当にどうしようもなくなって辞めたとしても、サラリーマンの肩書が使えないだけで、銀行との関係性によっては、それまで通りの融資を受けることも可能です。

損益通算ができる

これも、セミリタイア前の方が当てはまります。マンション投資で赤字が出た際、ご自身が受け取っている給料に応じて先取りされていた所得税の還付、または住民税の軽減が受けられるのです。

特に物件を購入した初年度は、初期費用や減価償却費、経費などの費用を使うため、赤字になることがほとんど。ですので恩恵にあずかれるケースは多いでしょう。

リタイアとは言わずともサラリーマン生活を続けながら、不動産投資で副収入を得ている方は想像以上に多くいます。周りに不動産投資経験のある先輩がいたら、積極的に声をかけて実際の体験談を聞いてみるといいでしょう。


このように、セミリタイアをしたい!という希望を叶えるためには、一人だけでは到底たどり着けません。

ですので、信頼できるマンション投資に特化したパートナー会社を選ぶようにしましょう。

信頼できるマンション投資会社5選

初心者もスッキリ!マンション投資のギモンを解決
そもそも、儲かるの?
どういう仕組みなの?
どれくらい資金がいるの?
マンション投資のメリットをわかりやすく解説!
年金になるってどういうこと?
どれくらいの節税効果があるの?
生命保険の代わりになるってホント?
資産運用はうまくいくの?
【コラム】リスクやデメリットはあるの?
セミリタイアできるの?
相続対策に有利って本当?
いろんな人のマンション投資事例を見てみよう!
サラリーマン編
公務員編
女性・主婦編
会社選びの悩みを解決!【マンション投資のノウハウ】
会社を選ぶ基準は?
ダメな会社、怪しい会社の見分け方は?
口コミや評判で選ぶおすすめの投資会社はどこなの?
会社の特徴や評判は?
トラストクリエーション
日本財託
メイクス
ギブコム
レイニッチ
クレアスライフ
アセットリード
リズム株式会社
和不動産
ダイムラー・コーポレーション
みなとアセットマネジメント
物件選びの悩みを解決!【マンション投資のノウハウ】
建物のタイプ編
投資のテクニック編
【コラム】競売で物件を入手するリスクとは?
ローンや契約時の悩みを解決!【マンション投資のノウハウ】
不動産投資ローンは普通のローンと何が違う?
ローンの審査は厳しいの?
契約時に必要な書類や手数料は?
経営・運用についての悩みを解決!【マンション投資のノウハウ】
空室になったら収入ゼロじゃないの?
地震や災害が起こったらどうするの?
毎月の経費はどれくらいかかるの?
物件リフォームのタイミングは?
管理を委託したら何をしてくれるの?
確定申告では何をすればいいの?
ダメな物件はいつ売却するのがいい?
【コラム】法人化した方がいい場合とは?
【用語集】不動産投資の重要キーワード一覧
サラリーマンのお金の悩みを解決!
子どもの教育費ってこんなに!?
給料が全然上がらない・・・
時間がないサラリーマンでもできる副業
新しいマンション投資の形とは?
マンスリーマンション投資
高級賃貸投資
シニア向けマンション投資
民泊運営
シェアハウス運営
海外マンション投資
サイトマップ